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工行常州天宁中山门支行开展对公账户排查筑牢风控基础

    为了应对近年来电信网络新型违法犯罪频发的严峻形势,工行常州天宁中山门支行积极响应上级行的号召,严格落实相关文件要求,多措并举,细化落实,扎实开展对公账户风险排查和...

    为了应对近年来电信网络新型违法犯罪频发的严峻形势,工行常州天宁中山门支行积极响应上级行的号召,严格落实相关文件要求,多措并举,细化落实,扎实开展对公账户风险排查和治理工作。

    高度重视,积极部署。网点负责人利用晨会、夕会时间,带领员工学习《关于开展企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作的通知》 等文件内容,做到全体员工知晓了解相关文件内容,领会文件精神,掌握相关政策、制度。对于专项治理工作,网点及早部署,安排专人负责,明确分工,实时跟进,争取早日完成排查治理工作。

    扎实开展,循序渐进。按照风险由高到低、时间由近及远的顺序,有针对性的对2019年初以来新开立且开通网银的企业银行账户开展拉网式、清单式梳理排查。安排客户经理逐户进行上门核查,开展增强型尽职调查。按照时间节点工作要求,依次完成2020年新开账户的排查、2019年下半年开立账户的排查、2019年上半年开立账户的排查,重点关注法人失联、中介代开、电话异常、经营地址异常、对账异常等异常情况账户,并对异常账户及时采取“只收不付”等控制措施。

    严格审核,防范风险。加强新开户环节的管控,从源头上遏制风险的发生。开立账户时,严格审核企业提交的开户资料,利用工商企业信息查询系统等互联网信息公示系统核实企业信息是否相符。积极询问经办人企业实际经营状况、经营范围、经营地址、联系信息以及开户意愿。采取上门实地调查的方式进行尽职调查,切实核实客户身份、经营场所和经营背景的真实性。开户后持续做好单位银行账户存续期内的内部管理,利用融安e信、智慧年检等工具,严格实施客户状态监测与异常情况处置。

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